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澳大利亚政府正在疯狂印钞票。普通人该怎么办? 楔形整理

澳大利亚政府,钞票,普通人,怎么办,正在,疯狂时间:2021-02-17 07:33:38浏览:133
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前言如何启动印刷机?美联储“大抛硬币”会有什么影响?如何战胜通货膨胀?不管涨不涨,看货好不好?在结论之前,

最近,澳大利亚储备银行2月份的会议纪要显示,美联储向市场放风,认为实现通胀和失业目标还有几年时间,预计经济在一段时间内仍需要“非常显著”的货币支持。

澳大利亚储备银行宣布将进一步扩大1000亿澳元的量化宽松计划,预计2024年前不会加息。

澳洲政府疯狂印钱,普通人该怎么办?

图片来自网络

澳大利亚储备银行主席菲利普·劳(Philip Lowe)表示,债券购买计划有助于降低利率,推低汇率。

同时,菲利普·劳强调,鉴于目前的市场形势,考虑撤回货币刺激还为时过早。

据说澳洲储备银行疯狂印钞,那么印钞队长是什么呢?

一个

印刷机是怎么启动的?

在现金的货币体系下,央行(美联储银行)并不直接启动真正的印钞机。

而是直接轻敲键盘“数字印钞”。

美联储银行印钞时,实际上是在市场上购买各种证券资产。

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澳大利亚债券市场

购买的资产包括政府债券(国债)和公司债券。然后,美联储银行以此为抵押,“打印”出数字“货币”,交给相应的卖家,完成“打印货币”的过程。

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澳大利亚储备银行印钞机

购买的债券形成了美联储银行的资产方,而美联储银行凭空创造的“数字货币”形成了美联储银行的负债方,这就是“美联储银行资产负债表”的含义。

以澳大利亚储备银行为例。最近,澳大利亚储备银行印钞的主要方式是购买政府债券。他们购买的债券越多,利率越低,企业和消费者越容易偿还贷款,政府也越容易承担JobKeeper的补贴。

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信贷和广义货币增长

目前,澳大利亚M2广义货币供应量的增长率已飙升至近十年来的新高,前所未有的增长使市场在短短一年内从低通胀预期逆转为高通胀预期。

印刷机不是白用的,它的影响力随之而来。

2

美联储“大抛硬币”会有什么影响?

美联储开印刷机意味着什么?

各国央行(美联储银行)的货币政策不断“放水”,最终体现为金融资产价格、房地产价格的上涨和收入分配差距的不断扩大。

短期内,央行(美联储银行)同步放水会使资产价格上涨。

但长期来看,放水印钞实际上是透支了企业和个人未来十年甚至二十年的购买力,把未来的现金打折到现在。

所以资本市场的现状就出现了,疫情冲击了经济,但是股市和房价暴涨。

此外,澳大利亚储备银行强调,延长量化宽松计划背后的主要原因是避免推高澳元汇率。

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澳元和美元指数

目前,其他发达经济体的许多央行已经宣布,他们将把债券购买计划至少延长到2021年底。如果央行允许量化宽松在4月中旬结束,澳元可能会升值。

幸运的是,澳洲联储认为失业率的峰值已经过去。

与此同时,大宗商品价格(尤其是铁矿石)的飙升支撑了澳大利亚贸易条件的显著改善,预计澳大利亚贸易条件将在第三季度达到过去十年的最高水平。

虽然量化宽松政策增加了基础货币的发行,征收铸币税,支持政府扩大财政支出,但在促进经济复苏方面也发挥了重要作用。

但是,如果量化宽松政策实施过度,导致货币供应量过大,很有可能会带来恶性通货膨胀。

然而,澳大利亚央行目前的首要目标不是严格控制通胀,而是确保就业。

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澳大利亚通货膨胀率

根据澳大利亚储备银行最新的季度经济预测,预计到2022年底,澳大利亚失业率将降至5.5%,2023年6月以后通胀率有望达到1.75%,低于澳大利亚储备银行2%-3%的目标。

如何战胜通货膨胀?

在货币过度的情况下,如何才能跑赢市场?

对于一百个读者来说,可能有一百种方法来保存投资的价值。

但今天我只讲一件事——房地产。

自疫情爆发以来,特别是去年11月,澳大利亚储备银行将现金利率和3年期收益率目标下调至0.10%后,澳大利亚房地产和土地价格的整体增长率一直低于广义货币。

这些措施,加上量化宽松计划和银行贷款工具,将借贷成本推低至创纪录水平。

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澳大利亚现金利率目标

这使得疫情造成的边境封锁导致移民减少,但日益强劲的经济数据使澳大利亚房地产市场强劲复苏。

澳大利亚房地产行业的专业机构CoreLogic的数据显示,截至2020年12月底,澳大利亚主要城市房价开始大幅回升。

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超低利率带来的可负担贷款的增加,使得购房者和消费投资者增加了购房预期。很多人计算过,在目前超低利率下,买房比租房更划算。

根据CoreLogic的报告,去年10月,新屋贷款的承诺达到创纪录的高位,总价值为227亿澳元。11月,NAB的住房贷款申请达到了近年来的最高水平!

这也体现在市场上。上周六和周日(2月13日和14日),澳大利亚76%的房屋被拍卖,而上周和去年同期的比例分别为55%和45%。

不仅目前市场火爆,澳洲各大机构也加入了看好房地产市场的行列。

澳大利亚国家银行(NAB)预测,2021年澳大利亚房价将上涨5%。布里斯班(预计增长7.4%)、阿德莱德(预计增长7.4%)和霍巴特(预计增长7.4%)名列前茅。

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最猛的西太平洋银行(Westpac)也表示,澳大利亚主要城市房价将呈现两位数增长,尤其是布里斯班(预计增长20%)、珀斯(预计增长18%)和悉尼(预计增长14%)!

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虽然房地产市场整体来说是有希望的,但是具体类别还是有区别的。

澳大利亚联邦银行(CBA)的经济学家预测,就不同的住房类型而言,独立式住宅和公寓之间的价格差距预计将进一步扩大。

银行预测,未来两年,独立住宅价格预计上涨16%左右,公寓价格预计上涨9%左右。"

目前实际的市场成交额也反映了独栋住宅和公寓之间巨大的价格差异。

在悉尼,独栋住宅和公寓的价格差达到了新高,一些独栋住宅的中值价格是平房子的三倍。

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悉尼独立式住宅和公寓价格差异排名

最新报告《域房价报告》显示,去年12月,悉尼单户住宅价格中位数达到创纪录的121万澳元,比单户住宅价格中位数高出72.984万澳元。

域名高级研究分析师表示,这是自1993年追踪价格以来最大的价格差距。在过去的10年里,单户住房和单户住房的平均价格差为46%,多年来两者之间几乎没有反向变化。

根据交易数据,新南威尔士州40%以上的郊区独栋住宅的价格是平房的两倍以上。在过去的一年里,这些郊区的销售量足以记录独栋和平房的中值价格。

在中国人青睐的地区,特别是埃平、北莱德和莱德,住房升级者面临的中值价格差异分别约为100万澳元、89万澳元和84.2万澳元。如此巨大的差价,经常让换房子的家庭望而却步。

不管涨不涨,看货好不好

无论是个人储蓄的增加还是超低利率的巨大好处。

各种因素为房地产价格的上涨创造了客观环境。

但是,市场还没有疯狂到什么都买,什么都涨。而且很多投资人都经历过前一轮公寓投资的失败,退潮后才知道谁在裸泳。因此,我们需要更加理性地看待房地产投资。

所以对于房地产投资来说,大家保持理性独立的思维能力,努力寻找一些优质的蓝筹房地产,是一个比较好的选择。

如果你想找到优质的澳洲房地产资产,请关注澳洲金融资讯的后续文章。

参考链接:

https://www . AFR . com/politics/federal/stripping-labour-market-can-open-to-外国人-20210205-p56zys

https://www . the ustralian . com . au/nation/unworked-opt-for-dole-as-business-challenge-to-find-workers-尽管失业-激增/news-story/0 ebe 5e 226775055 acdf a90 a1 BD 88751 b

https://7 news . com . au/sunrise/on-show/new-report-show-what-jobs-and-skills-will-in-demand-in-Australia-by-2025-c-2123516

https://www . business insider . com . au/employment-Australia-regional-jobs-紧缩-2021-2


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